- Het fonds wil investeren in innovatieve Europese bedrijven die de strategische soevereiniteit van het continent bevorderen
Allianz Global Investors (AllianzGI) lanceert het fonds Allianz Innovation Souveraineté Européenne, oorspronkelijk opgericht in Frankrijk, op de Belgische en Luxemburgse markt. Deze BEVEK belegt op de aandelenmarkt van de eurozone in effecten die de Europese soevereiniteit en strategische autonomie bevorderen, met inbegrip van technologie- en/of innovatiegerelateerde effecten, met het oog op vermogensgroei op lange termijn. Het fonds is opgezet tegen een achtergrond van ingrijpende geopolitieke en economische veranderingen. De toenemende ontkoppeling van wereldwijde toeleveringsketens, uitdagingen op het gebied van veiligheidsbeleid in Europa en het toenemende belang van technologische onafhankelijkheid hebben van Europese soevereiniteit een centraal beleggingsthema gemaakt. Dit is een aandelenfonds voor de eurozone. Het beleggingsbeleid is om uitsluitend in aandelen te beleggen. Het fonds kan een beperkte allocatie hebben naar cash en geldmarktfondsen voor liquiditeitsbeheer.
Het fonds wordt beheerd door het Equities-team in Parijs en volgt een actieve benadering op basis van fundamentele en extrafinanciële analyse van de 5 ESG-gebieden [1] (Mensenrechten, Milieu, Sociaal, Governance, Marktgedrag). Het team wil vooral investeren in Europese bedrijven die het beschouwt als 'technologiekatalysatoren'. Dit zijn niet alleen traditionele technologieaandelen, maar bijvoorbeeld ook bedrijven die actief zijn op het gebied van energietransitie, cyberveiligheid en defensie. Andere domeinen waarin het belegt zijn gezondheidszorg, financiële diensten en infrastructuur.
Christophe Hautin, portefeuillebeheerder, licht toe:"Europese soevereiniteit is niet alleen een politiek modewoord, het is ook een belangrijke economische megatrend. Het Allianz Innovation European Sovereignty Fund identificeert bedrijven die actief bijdragen aan deze ontwikkeling door hun innovatie, veerkracht en wereldwijde bereik. Naast gevestigde bedrijven leggen we we vooral de nadruk op small- en mid-caps, kapitalisaties, die volgens ons kunnen uitgroeien tot de Europese kampioenen van morgen".
Jeroen Vrancken, hoofd Wholesale Benelux, voegt hieraan toe: "Met Allianz Innovation Souveraineté Européenne bieden we beleggers toegang tot een fonds dat zich richt op bedrijven die willen bijdragen aan de reorganisatie en onafhankelijkheid van Europa. De vraag naar Europese oplossingen in strategische sectoren groeit, net als het potentieel voor kapitaalgroei op de lange termijn. Het fonds richt zich op langetermijnbeleggers die willen deelnemen aan de transformatie van ons continent. Het is een aanvulling op AllianzGI's gamma van Europese aandelenfondsen die beschikbaar zijn voor beleggers in België en Luxemburg en onderstreept de toewijding van het bedrijf aan duurzame en toekomstgerichte beleggingsoplossingen;
Beleggers moeten zich bewust zijn van de volgende belangrijke risico's, die worden beschreven in het prospectus:
- Aandelenmarktrisico
- Risico verbonden aan de keuze van individuele acties
- Risico van beleggen in micro-, kleine en middelgrote kapitalisaties
- Sector/geografisch risico
- Wisselkoersrisico
- Invloed van derivaten
- Relatief risico
- Negatief renterisico
- Duurzaamheidsrisico
Belasting op beurstransacties
Transacties op de secundaire markt (d.w.z. verkopen) met betrekking tot deelbewijzen gehouden in de ICB kunnen onderworpen zijn aan een Belgische beurstaks van 1,32% (beperkt tot €4.000 per transactie en per partij) in het geval van kapitalisatiedeelbewijzen. Er is geen belasting verschuldigd op uitkeringsaandelen.
Belasting op dividenden in België
Dividenduitkeringen door de ICB aan Belgische particuliere beleggers zijn onderworpen aan 30% Belgische roerende voorheffing. Bij afwezigheid van een dergelijke inhouding door de Belgische uitbetalende instantie, zal het dividend moeten worden aangegeven door Belgische individuele beleggers in hun jaarlijkse inkomstenbelastingaangifte. Deze bronbelasting is de eindbelasting. Onder bepaalde voorwaarden kunnen vrijstellingen van toepassing zijn.
Meerwaarden
Vanaf 1 januari 2026 geldt een nieuwe meerwaardebelasting op financiële activa. Onder het algemene stelsel worden meerwaarden belast tegen een tarief van 10%, na een initiële jaarlijkse vrijstelling van €10.000. Onder bepaalde voorwaarden kan het basisbedrag van de vrijstelling worden overgedragen met maximaal € 1.000 per belastbaar tijdperk, zonder het maximumbedrag van € 15.000 te overschrijden. Houd er rekening mee dat dit gedeelte is gebaseerd op wetsvoorstellen en kan worden gewijzigd.
Meerwaarden kunnen ook (gedeeltelijk) onderworpen zijn aan 30% roerende voorheffing wanneer ze gerealiseerd worden bij de verkoop, terugkoop of vereffening van kapitalisatiedeelbewijzen gehouden in een ICB die meer dan 10% van haar activa belegt in schuldpapieren (d.w.z. Belgische TIS ICB's). In dit geval is de minimale aandelenrisicoblootstelling van de portefeuille van het fonds 90%, wat betekent dat niet meer dan 10% van de activa mag worden belegd in schuldpapieren. Op grond hiervan is de Belgische TIS in dit geval niet van toepassing.
Benchmark
De prestatie-indicator van het fonds is: 85% MSCI EMU Total Return Net + 15% MSCI EMU Small Cap Total Return Net (in EUR). We volgen een actieve beheerbenadering, wat betekent dat de samenstelling van het fonds aanzienlijk kan afwijken van de prestatie-indicator. Als algemene regel geldt dat de meeste effecten die in het fonds zijn opgenomen, ook zijn opgenomen in de benchmarkindex.
[1] Het fonds is gedefinieerd volgens de SFDR-categorie - "Artikel 8" (product dat verklaart sociale en/of milieucriteria op te nemen).
